Revizuire periodică a alocărilor
La fiecare șase luni analizăm alocarea activelor în raport cu obiectivele stabilite și cu modificările intervenite în contextul de piață sau în situația personală, și propunem ajustări dacă sunt justificate.
Serviciu · Consultanță fiduciară
Cineva care lucrează exclusiv pentru tine, nu pentru comision
Consultanța fiduciară înseamnă că interesul tău vine întotdeauna primul — documentat, asumat și verificabil.
Ce înseamnă în practică un consultant fiduciar?
Industria financiară operează frecvent pe baza unor conflicte de interese structurale: consultantul este remunerat de furnizorul produsului pe care ți-l vinde, nu de tine. Rezultatul este că recomandarea optimă pentru tine nu este întotdeauna recomandarea pe care o primești. Stan & Constantin funcționează pe un model de onorariu transparent: plătești pentru timp și expertiză, nu pentru produse. Nu primim comisioane, retrocesiuni sau bonusuri de la niciun furnizor. Asta ne permite să analizăm piața în ansamblu și să recomandăm soluțiile care se potrivesc cel mai bine profilului tău, inclusiv atunci când soluția corectă este să nu faci nimic deocamdată.
Ce acoperă un mandat de consultanță fiduciară
Mandatele noastre sunt personalizate, dar urmează o structură clară de responsabilități.
Evaluarea produselor terților
Dacă primești o ofertă de la bancă, asigurător sau fond, o analizăm obiectiv și îți explicăm în termeni clari avantajele, costurile ascunse și riscurile pe care documentația de marketing nu le evidențiază.
Alertă la schimbări legislative
Monitorizăm modificările fiscale și juridice relevante din România și UE și te alertăm când o schimbare afectează structura sau eficiența patrimoniului tău, cu timp suficient să reacționezi.
Coordonarea echipei de consilieri
Dacă ai deja un avocat, un contabil sau un bancher privat, acționăm ca un orchestrator neutru — ne asigurăm că toți lucrează cu aceleași obiective și că nu există lacune sau contradicții între strategiile lor.
Cum arate o relație de consultanță pe termen lung?
Mandatele tipice durează minimum 12 luni și sunt reînnoite anual pe baza unei evaluări comune a rezultatelor obținute față de obiectivele stabilite. Lucrăm cu maximum 30 de clienți activi simultan — o limitare deliberată care garantează că fiecare dosar primește atenție reală, nu tratament de masă. Comunicăm în scris pentru fiecare recomandare importantă, astfel că ai întotdeauna o urmă documentară a rațiunii din spatele fiecărei decizii. Dacă la orice moment simți că nu adăugăm valoare reală, poți termina mandatul fără penalizări.
„Primul lucru care m-a surprins a fost că, la prima întâlnire, mi-au spus că nu au niciun produs de vânzare. Mi-au cerut să le explic ce am, ce vreau să obțin și în cât timp. Abia după aceea au venit cu o propunere. E o diferență enormă față de orice altă experiență avută cu sectorul financiar.”
Elena P., Timișoara, moștenitoare patrimoniu agricol
Vrei un consultant care răspunde față de tine, nu față de un produs?
Primele două ore de consultanță sunt gratuite — timp suficient să înțelegi dacă abordarea noastră ți se potrivește.
Rezervă primele două ore gratuite