Serviciu · Management al riscului
Analizăm structura patrimoniului tău și cartografiem expunerile înainte ca acestea să devină probleme reale.
Managementul riscului patrimonial nu înseamnă să eviți investițiile sau să ții banii la saltea. Înseamnă să identifici cu precizie sursele de vulnerabilitate din structura actuală a averii tale — concentrarea excesivă pe un singur sector sau o singură monedă, lipsa de separare între patrimoniul personal și cel al companiei, absența unui plan de continuitate în caz de incapacitate sau deces subit. Abordarea noastră combină analiza juridică, financiară și fiscală pentru a produce o hartă a riscurilor specifică situației tale. Pe baza acestei hărți, elaborăm un plan de acțiune prioritizat, cu soluții concrete și etapizate în funcție de urgență și de costul implementării.
Patru etape clare, de la diagnostic inițial până la monitorizare continuă.
Colectăm și analizăm structura completă a activelor: proprietăți imobiliare, participații în companii, conturi și instrumente financiare, polițe de asigurare existente. Totul rămâne confidențial și nu este partajat cu terți.
Fiecare activ și structură sunt evaluate prin prisma riscului juridic, fiscal, de lichiditate și de concentrare. Rezultatul este o hartă vizuală care arată clar unde ești expus și în ce măsură.
Recomandările sunt ordonate după impactul potențial și complexitatea implementării. Evităm reformele globale costisitoare — intervenim chirurgical acolo unde riscul este cel mai mare.
Harta riscurilor se actualizează anual sau ori de câte ori intervine o schimbare semnificativă — o nouă achiziție, un eveniment de viață sau o modificare legislativă relevantă.
La finalul angajamentului de analiză primești un raport scris, structurat și clar, care descrie fiecare risc identificat, îi estimează probabilitatea și impactul financiar potențial și propune cel puțin două opțiuni de remediere pentru fiecare punct critic. Raportul nu este un document generic — conține referințe directe la structura ta specifică, cu denumirile entităților și valorile actualizate. Îl poți folosi ca bază de discuție cu avocatul tău, cu contabilul sau cu banca, fără a fi nevoit să explici de la zero situația patrimoniului.
„Habar nu aveam că firma mea de holding era expusă juridic față de o datorie a unui asociat minoritar. Stan & Constantin au descoperit problema la audit și am rezolvat-o în trei luni. Fără acel raport, aș fi putut pierde active de câteva sute de mii de euro.”
Mirela D., Sibiu, proprietar imobiliar
Un audit inițial al riscurilor patrimoniale durează 2–3 săptămâni și îți oferă claritate totală asupra vulnerabilităților ascunse.
Solicită auditul de risc